Externe Projektleitung, Projektmanagement und fachliche Unterstützung beim Aufbau eines Haftungsdaches und bei der Implementierung eines systemgestützten, rechtssicheren und bedarfsorientierten Vertriebsprozesses für Investmentprodukte für die Außendienstpartner des Exklusivvertriebs.

Um auch zukünftig Rechtssicherheit zu haben, falls der Vertrieb von Investmentprodukten perspektivisch als „versicherungsfremdes Geschäft“ klassifiziert wird, wurde das Haftungsdach in einer Tochtergesellschaft des Versicherungsunternehmens (KWG Institut) etabliert.
In der Tochtergesellschaft mussten entsprechende ablauf- und aufbauorganisatorische Anpassungen und Erweiterungen durchgeführt werden, um zukünftig das Haftungsdach (inkl. z.B. der Sachkundeschulungen) betreiben zu können. So mussten z.B. Prozesse für Anlageberatung, Qualitätssicherung, Beschwerdemanagement, Vertriebsplanung, Marketing und Controlling definiert und implementiert werden. Weitere Prozesse wie z.B. Compliance und Revision wurden konzernintern ausgelagert.

Im umfangreichen Maße mussten Verträge gestaltet, geprüft (externe Rechtsberatung) und abgeschlossen werden, sowohl zwischen der das Haftungsdach betreibenden Gesellschaft und den Produktgebern als auch den Vertriebspartnern.

Ebenfalls musste ein Prozess zur Definition und Hinterlegung der auf den Kundenbedarf abgestimmten Hausmeinung abgestimmt, etabliert und systemseitig hinterlegt werden.

Bei der Konzeption der Beratungs- und Vermittlungsstrecke in dem Anlageberatungssystem wurde ein besonderer Fokus auf die Berücksichtigung der Aufzeichnungs-, Archivierungs- und Nachweispflichten gelegt, um Aufwand und Risiko des Anlagevermittlers/ -beraters zu reduzieren. Ebenfalls wurde eine Unterstützung für die Begründung der Entscheidungsfindung im Tool hinterlegt. Auch ein entsprechendes Vergütungssystem (Be- und Abrechnung) für die Außendienstpartner musste konzipiert und prozessual und technisch implementiert werden.

Bereits wenige Wochen nach Projektabschluss hatten sich mehr als 300 Außendienstpartner dem Haftungsdach angeschlossen, sodass das Haftungsdach „aus dem Stand“ zu einem der 10 größten Haftungsdächer Deutschlands aufstieg. Darüber hinaus konnten die Außendienstpartner durch Rückgriff auf das neue Vertriebsfrontend effizient und bedarfsorientiert und vor allem rechtssicher beraten. Die hat die Hürde für den Vertrieb von Investmentprodukten und das damit verbundene Risiko einer Falschberatung spürbar gesenkt.